Подпольный банк

03.10.2018
59
34
18
25
Санкт-Петербург
#1
В этой теме я изложу своё видение подпольных банков, а точнее их функционирования. Теневые банковские структуры работают по всему миру, поэтому я затрону образ подпольных банков на мировой арене.

Подпольный банк - это неофициальная банковская организация, которая имеет тот же спектр услуг , что и у легального банка( выдача кредитов, ссуд, обмен валюты, денежные переводы внутри страны и за рубеж), но при этом не отчитывается перед регулятивными государственными инстанциями, не имеет юридического адреса( если имеется, организация прикрывается другой деятельностью), общение с клиентами проходит в частном режиме ( клиент предоставляет самую необходимую информацию для совершения желаемой сделки), лимиты по кредитам, ссудам и переводам гораздо выше, а сроки одобрения заявок короче.

Подпольный банк в РФ

Выше я обозначил понимание темы, давайте поговорим о том, что из себя представляют подпольные банки в РФ. Окунёмся в конец прошлого века, когда криминал захватывал всю Россию, и многие крупные и успешные предприятия держали "братки". Представим, что человеку потребовалась солидная сумма. Он понимает, что у родственников таких денег нет, а в обычном банке, помимо длительного ожидания, заявку на кредит могут отклонить. Что он сделает? Правильно, он обратится к тем, у кого эти деньги можно одолжить, занять на определенный срок, а в нашем случае и под проценты. Как правило, подобные организации предпочитали базироваться в укромных местах: это могли быть подвалы, котельные, здания, находящиеся на окраине города. Весь процесс заключения сделки занимал от получаса до часа максимум, и после этого человек мог уйти с сумкой денег по своим делам. А теперь о подводных камнях таких сделок. История стара, как мир. Клиенты часто не изучали договор полностью, в котором могли прописываться пункты об изъятии имущества в случае просрочек, вплоть до применения силы и лишения жизни. Последний пункт, конечно, вряд ли прописывался в договоре, но уверяю, что смертельные исходы после невозврата денег были серыми буднями в некоторых регионах нашей страны.

Что же с подпольными банками в России сегодня? Времена изменились, большинство криминальных воротил погибло, а те, что остались, перекочевали в легальный бизнес. Старые подвальные конторки ушли в ещё большую тень, прикрываясь парикмахерскими, химчистками, разного рода подвальными магазинчиками, которые на первый взгляд могут вести очень скромную деятельность.
Теневая банковская структура идёт от самих банков. Уберите топовые банки(хотя мне кажется, что они также замешаны, просто уровень учреждений, репутация и связи с внутренними органами позволяют добиться большей анонимности) и все остальные смело можно ставить под подозрение. Особенностью получения услуг от подпольных банков является их недосягаемость для рядовых жителей в наши дни. Доступ к таким возможностям есть у высокопоставленных чиновников, бизнесменов, известных спортсменов, актеров, оставшихся криминальных авторитетов, которые имеют тесные связи с ветвями власти, и самих банкиров. Суммы на кредиты и переводы начинаются от 600 т.р. и выше, лимитов почти нет. Сделки заключаются моментально. Если клиент постоянный, и реквизиты получателя известны, то и без присутствия первого . А учитывая, что деятельностью промышляют банкиры, задействованные и в легальном секторе банковских услуг, им не составляет труда оформить все это в виде ценных бумаг, безвозвратных кредитов на левых особ, списания преми, и распоряжаться большими суммами легальных денег в теневом направлении .

Общепринято: если банковское учреждение менее популярно своих коллег-гигантов, не имеет поклонников среди жителей того города, в котором осуществляет деятельность, отчётности с мизинец, то именно оно должно стать прибежищем криминальным дельцам. Так оно и есть, долгие годы маленькие банки являлись обителью отмывочной и обнальной деятельности. Более того, это происходило у них не за спиной, а перед самым носом. Банкирам нужны были средства, так как банковские учреждения приносили относительно скромные доходы, но договорившись с нужными людьми, положение дел менялось. Они принимали деньги с фирм-однодневок и проводили транзакции ( чаще всего небольшими долями, но с большей периодичностью) с повышенными лимитами на оффшорные счета. И так продолжалось довольно долго, пока ЦБ не модернизировала систему выявления теневых банковских локаций, в результате чего началась волна лишения лицензий и закрытия учреждений.


Подпольные банки в Европе и Америке

Здесь обстановка подпольной деятельности имеет абсолютно иную окраску. Во-первых, банковские институты обладают огромным влиянием в разных сферах жизни европейских стран. И здесь я делаю отсылку к банкирским династиям: Ротшильдам, Варбургам, Шиффам, Буттенвайзерам и т.д. Семьи, чьё участие в финансовых структурах начиналось на рассвете банковского дела, обрели за столетия безмерный опыт, который передавался из поколения в поколение. Помимо опыта, эти семьи обретали связи с королями и принцами, благодаря чему получали различные титулы и привилегии, соответствующие полученному статусу. И вот, спустя много лет, их наследие имеет самый главный рычаг давления на власть - это деньги. Самые крупные конгломераты, холдинги, государственные предприятия не обошлись без участия их средств. За их инвестирование в экономику страны(стран), межгосударственное влияние, владение почти всеми имеющимися глобальными финансовыми источниками эти семьи получили практически неприкосновенность. Подобный уровень власти позволяет осуществлять любую теневую деятельность, невзирая на правительства, законы, конфликты экономического и политического характера. Не важно, идёт ли речь о спонсировании боевиков в Афганистане, продаже вооружения повстанческим движениям в Африке или о курировании карательных операций в Сирии, не сомневайтесь, люди такого полёта в курсе откуда, кому и зачем переводятся деньги.

Переместимся на Южноамериканский континент. Там работа теневых банковских структур цветет и пахнет из-за скопления наркокартелей( наиболее активные страны: Мексика, Колумбия, Бразилия). Преступные синдикаты обладают настолько серьезной мощью, что в некоторых городах полиция бессильна: во-первых, большая половина куплена, во-вторых, частенько уступают в технике, солдатах и вооружении. Подпольные банки лежат на картелях, которые обеспечивают им полную безопасность за приличный процент. Лимиты транзакций отсутствуют, с клиентов периодически берут дополнительную плату за пользование сервисом. Если не платят, разговор короткий.
В таких странах, как Венесуэла и Перу, активно действует уличные менялы, которые обменивают грязные деньги группировок на чистые доллары туристов, в результате чего происходит элементарный отмыв. При этом действуют легально, государство разрешает подобную деятельность. Обмен бандитской местной валюты на чистые американские доллары происходит и на подпольном уровне, лимиты отсутствуют, данные процессы слабо контролируются надзорными органами, что позволяет выводить безобразные суммы денег из страны. Деньги выводятся в оффшорные зоны.

На этом я, пожалуй закончу. Благодарю за внимание.
 
Последнее редактирование:

О нас

  • Данный форум посвящен разработкам команды Tenebris, а также связанным с их использованием направлениями в деятельности пользователей. Мы рады приветствовать Вас на форуме и искренне надеемся, что отзывчивое сообщество позволит значительно повысить качество вашей и нашей работы. Присоединяйтесь!

Быстрая навигация

Меню пользователя